| Подозрительная активность | Необычный характер операции |
| Проверка источника средств | Комплаенс-контроль |
| Технические причины | Ошибки в работе системы |
- Реакция на нехарактерные поступления
- Обнаружение подозрительных отправителей
- Контроль за оборотом средств
- Закон о противодействии отмыванию денег
- Требования Центрального банка
- Международные финансовые стандарты
| Крупный перевод от неизвестного отправителя | Сумма выше обычных операций клиента |
| Поступления из сомнительных источников | Счета в проблемных банках |
| Множественные мелкие переводы | Признак структурирования платежей |
- Немедленно связаться с банком
- Подготовить документы о происхождении средств
- Уточнить причину блокировки
- Следовать инструкциям сотрудников
- Предупреждать банк о крупных поступлениях
- Использовать проверенных отправителей
- Избегать подозрительных переводов
- Соблюдать лимиты операций
| Автоматическая проверка | От нескольких часов до 1 дня |
| Ручная проверка | До 30 рабочих дней |
| Судебные случаи | До решения суда |
Блокировка карты при поступлении средств - это защитная мера банка, направленная на безопасность клиента и соблюдение законодательства. Понимание причин таких действий поможет быстрее решить проблему и избежать ее повторения.
